近年來，電信網絡詐騙犯罪活動日益猖獗，給銀行資金鏈治理帶來新的挑戰。中國民生銀行石家莊分行積極響應國務院號召，充分發揮《反電信網絡詐騙法》的規范引領作用，壓實金融機構風險防控責任，扎實推進“資金鏈”治理工作,深入落實警銀合作機製，共同築牢反詐防線。

3月4日,中國民生銀行石家莊分行協助公安機關破獲一起河北某公司涉嫌“幫助信息網絡犯罪活動罪”案件，攔截涉案資金2400萬元，並協助石家莊市公安局反詐中心抓獲兩名犯罪嫌疑人。

2月河北某公司在中國民生銀行石家莊分行開立存款賬戶。3月3日，此賬戶觸發民生銀行預警模型，賬戶餘額已高達1400萬元。經過人工分析判斷該賬戶存在涉詐風險，銀行立即行動，再次對該客戶開展盡職調查和核實工作。經排查發現眾多疑點，初步判斷此賬戶疑似采用高額返利的形式涉嫌非法集資，銀行立即向反詐中心提供線索，並對賬戶采取管控措施。市反詐中心立即安排專人對相關線索跟進核實。3月7日，在銀行工作人員的配合下公安機關將兩名犯罪嫌疑人抓獲。4月25日，國務院機製辦正式通報該賬戶為涉案賬戶。

中國民生銀行石家莊分行依托行內“資金鏈”精準治理系統，通過專業核查團隊分析研判、分支機構高效協作以及警銀有效聯動，快速識別投資理財類詐騙，成功為全國近260名受害人挽回資金損失2300餘萬元!

5月15日，人民銀行總行支付結算司將此案例納入《“資金鏈”治理工作雙週報》下發全國各銀行借鑒學習。省公安廳機製辦5月17日下發了《關於對民生銀行石家莊分行進行表揚的通報》，對石家莊分行此次攔截行動給予高度肯定。

服務大眾，情系民生。中國民生銀行石家莊分行將以更嚴要求、更高標準踐行“金融為民”初心使命，全面落實金融行業打防管控各項措施，織密風險防控網，牢牢守住人民群眾“錢袋子”，為打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作貢獻民生力量!